Formuerådgiver

Formuerådgiver

Hos de fleste firmaer der tilbyder en formuerådgiver, foregår processen på følgende måde. Enhver aftale der indgås, starter med at kunden, sammen med en formuerådgiver, analyserer den eksisterende formue, samt indgår en skriftligt kontrakt omkring hvilke midler der må forvaltes. Det er oftest flere elementer indenfor formuerådgiver muligheder og tiltag, men kan også bare være enkelte områder der skal analyseres.

 

Metoder en formuerådgiver bruger

Som formuerådgiver findes der et par gennemprøvede og meget velkendte teorier der flittigt bliver brugt af formuerådgiver/investeringsselskaber. Alle er en stor hjælp til en formuerådgiver.  En af de mest kendte og brugte er investeringsmodellen Markowitz, som blandt andet har vundet en nobelpris i økonomi i 1990.

En anden formuerådgiver metode er CAPM-teorien, der er udviklet i 1952 af Harry Markowitz. Teorien beskriver forholdet mellem risiko og forventet afkast, og tjener som model for prisfastsættelse af risikofyldte værdipapirer

Formuerådgiver

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *